近期，農(nóng)發(fā)行迪慶州分行以全省反洗錢專項(xiàng)治理抽查工作為契機(jī)，通過(guò)“三個(gè)優(yōu)化”措施，不斷提升反洗錢工作質(zhì)效。

　　優(yōu)化組織架構(gòu)。農(nóng)發(fā)行迪慶州分行按照省分行反洗錢工作推進(jìn)會(huì)要求，成立縱向貫通、橫向聯(lián)動(dòng)的反洗錢專項(xiàng)整治工作專班，抽調(diào)反洗錢業(yè)務(wù)骨干，圍繞自查自糾工作表7方面83項(xiàng)內(nèi)容，將反洗錢工作納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理之中，“地毯式”開展排查整改工作，力求發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與問(wèn)題整改同步到位。

　　優(yōu)化培訓(xùn)機(jī)制。農(nóng)發(fā)行迪慶州分行組織相關(guān)人員，圍繞人民銀行反洗錢執(zhí)法檢查處罰重點(diǎn)、客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存、可疑交易報(bào)告、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定等方面，開展反洗錢專項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)，分析研判歷次檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改難點(diǎn)、堵點(diǎn)，有效提升問(wèn)題整改質(zhì)效。

　　優(yōu)化監(jiān)督方式。農(nóng)發(fā)行迪慶州分行持續(xù)做到按日督促相關(guān)人員反洗錢履職情況，不定期下發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)提示》，在“建章立制”中嵌入反洗錢管控措施。針對(duì)存量客戶多為貸款關(guān)聯(lián)單位、上下游企業(yè)等特點(diǎn)，抓好“清單式”管理，印發(fā)《反洗錢日常工作操作要點(diǎn)》《客戶身份識(shí)別資料清單》《可疑案例排查參考意見》等一系列操作規(guī)程，持續(xù)優(yōu)化完善“管理辦法+實(shí)施細(xì)則”的反洗錢制度體系，將持續(xù)身份識(shí)別、異常交易監(jiān)測(cè)等反洗錢核心義務(wù)融入企業(yè)開戶、盡職調(diào)查、資金支付、貸后管理等業(yè)務(wù)工作中，進(jìn)一步明確盡職調(diào)查要求。