【專題研究：把握資本行為規(guī)律 引導(dǎo)資本健康發(fā)展】

　　作者：林光彬（中央財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)經(jīng)研究院院長(zhǎng)，北京財(cái)經(jīng)研究基地首席專家，北京市習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想研究中心研究員）

　　習(xí)近平總書記在中共中央政治局第三十八次集體學(xué)習(xí)時(shí)強(qiáng)調(diào)，資本是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要生產(chǎn)要素，在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下規(guī)范和引導(dǎo)資本發(fā)展，既是一個(gè)重大經(jīng)濟(jì)問(wèn)題、也是一個(gè)重大政治問(wèn)題，既是一個(gè)重大實(shí)踐問(wèn)題、也是一個(gè)重大理論問(wèn)題，關(guān)系堅(jiān)持社會(huì)主義基本經(jīng)濟(jì)制度，關(guān)系改革開放基本國(guó)策，關(guān)系高質(zhì)量發(fā)展和共同富裕，關(guān)系國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定。因此，深化對(duì)新的時(shí)代條件下我國(guó)各類資本及其作用的認(rèn)識(shí)尤為重要。

　　一

　　馬克思對(duì)資本的理解超越了他所處的時(shí)代。在《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判大綱》中，他指出，資本只能作為價(jià)值和剩余價(jià)值“生產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)的統(tǒng)一”來(lái)理解。他把資本看作價(jià)值的一種特殊形式，是不斷地在運(yùn)動(dòng)中謀求自身增值的價(jià)值。馬克思揭示了資本賺錢的秘密，發(fā)現(xiàn)了剩余價(jià)值，認(rèn)為價(jià)值和剩余價(jià)值的規(guī)律在資本主義社會(huì)和自然法則一樣起作用，并從微觀、中觀和宏觀，從經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)等多個(gè)層面，解釋了資本的特性和資本主義生產(chǎn)方式的一般特征，科學(xué)論證了資本運(yùn)動(dòng)的規(guī)律，科學(xué)說(shuō)明了資本生產(chǎn)規(guī)律、資本積累規(guī)律、資本集中規(guī)律、資本循環(huán)周轉(zhuǎn)規(guī)律、社會(huì)總資本再生產(chǎn)規(guī)律，論證了資本主義社會(huì)必然走向兩極分化，指出了社會(huì)主義的發(fā)展前景。

　　根據(jù)馬克思資本理論，資本主要表現(xiàn)有以下特性或行為規(guī)律。

　　其一，資本是促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有力工具。資本是人類發(fā)展的經(jīng)濟(jì)手段和重要生產(chǎn)要素，并決定著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下的分配形式。資本的形態(tài)隨著生產(chǎn)方式和技術(shù)手段的發(fā)展而演化，經(jīng)歷了農(nóng)業(yè)時(shí)代的商品資本、貨幣資本，工商業(yè)時(shí)代的產(chǎn)業(yè)資本、商業(yè)資本、銀行資本，信息時(shí)代產(chǎn)融結(jié)合的混合資本、金融壟斷資本、國(guó)際壟斷資本集團(tuán)等。為了實(shí)現(xiàn)相對(duì)剩余價(jià)值的生產(chǎn)，資本家都抱有提高勞動(dòng)生產(chǎn)率進(jìn)而降低商品成本的動(dòng)機(jī)。因而，資本在開拓市場(chǎng)、促進(jìn)創(chuàng)新以及提高供給數(shù)量、結(jié)構(gòu)和質(zhì)量等改善人類生活方面發(fā)揮著重要作用，使人類從農(nóng)業(yè)時(shí)代的短缺經(jīng)濟(jì)中解脫出來(lái)，創(chuàng)造了工業(yè)時(shí)代物質(zhì)豐裕的社會(huì)。

　　其二，資本所有者只為有效需求進(jìn)行生產(chǎn)。有效需求就是有錢并愿意購(gòu)買的那部分人的需求。在資本主導(dǎo)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，只要你有足夠的錢，任何你想要的商品和服務(wù)，資本所有者會(huì)想方設(shè)法供給滿足。資本的目的是使剩余價(jià)值或利潤(rùn)最大化，因此在積累規(guī)律和收入分配法則的支配下會(huì)擴(kuò)大供給和需求之間的缺口，導(dǎo)致有效需求不足，這是資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)內(nèi)在的難以克服的基本矛盾。中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)超越了這個(gè)特性，因此能夠在實(shí)現(xiàn)全面小康的基礎(chǔ)上最終實(shí)現(xiàn)共同富裕。

　　其三，產(chǎn)融結(jié)合是資本發(fā)展的一般規(guī)律。市場(chǎng)發(fā)展到一定程度后，產(chǎn)業(yè)資本和金融資本互相滲透的客觀現(xiàn)象呈現(xiàn)出一種規(guī)律性特征，具體表現(xiàn)為實(shí)體產(chǎn)業(yè)與金融業(yè)在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中為了共同的發(fā)展目標(biāo)和整體效益，通過(guò)參股、持股、控股和人事參與等方式進(jìn)行內(nèi)在結(jié)合。這種結(jié)合具有滲透性、互補(bǔ)性、組合優(yōu)化性、高效性、雙向選擇性等特征。產(chǎn)業(yè)是實(shí)體產(chǎn)品和實(shí)體服務(wù)，產(chǎn)業(yè)是皮、是體；金融是基于實(shí)體產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)造出來(lái)的金融產(chǎn)品、金融服務(wù)，金融是毛、是魂，毛要附皮、魂要附體，經(jīng)濟(jì)才能行穩(wěn)致遠(yuǎn)，如果魂不附體，金融自我循環(huán)，就會(huì)脫實(shí)向虛，釀成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而演變?yōu)榻鹑谖C(jī)、經(jīng)濟(jì)危機(jī)。由于現(xiàn)代商業(yè)周期基本靠信貸維持，因此金融也被稱為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液循環(huán)系統(tǒng)。離開實(shí)體這個(gè)肉身，空有血液循環(huán)系統(tǒng)也支撐不起經(jīng)濟(jì)發(fā)展。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，必須規(guī)范資本行為界限，保障市場(chǎng)秩序良性循環(huán)，統(tǒng)籌做好產(chǎn)業(yè)與金融的各自發(fā)展和融合發(fā)展。

　　其四，資本自身的運(yùn)動(dòng)邏輯蘊(yùn)含著社會(huì)的兩極分化。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，剩余價(jià)值的生產(chǎn)與實(shí)現(xiàn)存在深刻的矛盾。馬克思指出，在資本主義積累的一般規(guī)律支配下，一邊是資本的積累，一邊是貧困的積累；自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)必然形成貧富分化的兩極社會(huì)。進(jìn)入壟斷資本主義，尤其是金融壟斷資本主導(dǎo)的發(fā)展階段后，貧富兩極分化與金融業(yè)擴(kuò)張有著非常強(qiáng)的正相關(guān)性。一些研究指出，當(dāng)代世界呈現(xiàn)三個(gè)特征鮮明的兩極分化，即信用資源分配的兩極分化、虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的兩極分化、真實(shí)收入和財(cái)富的兩極分化。這些兩極分化與社會(huì)主義“消滅剝削、消除貧困、實(shí)現(xiàn)共同富?！钡谋举|(zhì)背道而馳，因此必須對(duì)資本這個(gè)工具、手段進(jìn)行必要的規(guī)制，對(duì)資本運(yùn)動(dòng)進(jìn)行必要的引導(dǎo)與約束。中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)既要發(fā)揮資本的積極作用，也要有效控制資本的消極作用，通過(guò)社會(huì)主義所有制、收入分配制度、財(cái)政金融制度等把兩極分化控制在合理范圍內(nèi)。

　　其五，壟斷資本的出現(xiàn)進(jìn)一步加大金融危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)。在資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，金融資本寡頭用信用擴(kuò)張掩蓋有效需求不足問(wèn)題，用信用或債務(wù)杠桿的擴(kuò)張與收縮強(qiáng)制進(jìn)行經(jīng)濟(jì)的再平衡，由此引發(fā)的金融危機(jī)周期性地出現(xiàn)。在寡頭壟斷組織占支配地位的背景下，自由競(jìng)爭(zhēng)的資本運(yùn)動(dòng)規(guī)律也演進(jìn)到了壟斷、國(guó)家壟斷、甚至國(guó)際壟斷資本的運(yùn)動(dòng)規(guī)律。我國(guó)一方面要應(yīng)對(duì)國(guó)際壟斷資本運(yùn)動(dòng)的外在競(jìng)爭(zhēng)和壓迫，另一方面也要權(quán)衡國(guó)內(nèi)資本壟斷與競(jìng)爭(zhēng)的平衡發(fā)展，更好發(fā)揮資本作為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)重要生產(chǎn)要素的功能。

　　二

　　在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，資本具有二重性，一方面作為生產(chǎn)要素，具有一般性；另一方面體現(xiàn)生產(chǎn)關(guān)系，具有特殊性，在不同的國(guó)家和制度下，又具有個(gè)別性。資本也具有兩面性，既有積極作用又有消極作用。作為發(fā)展工具、手段的資本，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心要素，資本主義可以用，社會(huì)主義當(dāng)然也可以用，關(guān)鍵是要把資本利用得好、利用得更有經(jīng)濟(jì)效率、利用出社會(huì)主義社會(huì)的價(jià)值導(dǎo)向，引導(dǎo)其為人民的美好生活服務(wù)，為實(shí)現(xiàn)第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)發(fā)揮特有的功能。

　　當(dāng)前，國(guó)內(nèi)外發(fā)展環(huán)境錯(cuò)綜復(fù)雜，不確定性因素增多，我國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)有所上升。應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，必須堅(jiān)持以發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù)，做強(qiáng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加快產(chǎn)融結(jié)合。與此同時(shí)，為資本設(shè)置行為邊界和“紅綠燈”，構(gòu)建親清政商關(guān)系，支持和引導(dǎo)資本規(guī)范健康發(fā)展，讓資本的行為服從和服務(wù)于社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)建設(shè)的宏偉目標(biāo)，把滿足人民群眾美好生活需要作為根本要求。