作者：馬恩濤（山東財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政稅務(wù)學(xué)院教授）

　　要注重加強(qiáng)各地區(qū)、各部門的信息共享機(jī)制、溝通協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)、跨部門的重大風(fēng)險(xiǎn)防控有機(jī)協(xié)同聯(lián)動。要注重強(qiáng)化社會參與和社會協(xié)同機(jī)制建設(shè)。社會力量在重大風(fēng)險(xiǎn)治理中具有明顯的治理優(yōu)勢，要充分發(fā)揮社會力量的作用，建立有序的參與機(jī)制，實(shí)現(xiàn)由單一的政府風(fēng)險(xiǎn)管理模式向多元參與的風(fēng)險(xiǎn)防治模式轉(zhuǎn)變。

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　　當(dāng)前，我國發(fā)展所面臨的內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生了深刻變化，百年未有之大變局與新冠肺炎疫情相互交織，需求收縮、供給沖擊與預(yù)期轉(zhuǎn)弱交互重疊，政治經(jīng)濟(jì)、社會民生等領(lǐng)域面臨的風(fēng)險(xiǎn)與不確定性因素顯著增加。為此，中央經(jīng)濟(jì)工作會議明確提出要“正確認(rèn)識和把握防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)”，從穩(wěn)定大局和著眼全局的高度對防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)提出了新的明確要求。

　　正確認(rèn)識和把握防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，必須強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識

　　在實(shí)現(xiàn)第一個百年奮斗目標(biāo)的過程中，我們?nèi)〉昧艘幌盗胸S碩成果。在肯定成績的同時也必須認(rèn)識到，在開啟第二個百年奮斗目標(biāo)的新征程中，必然會面臨越來越復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)考驗(yàn)。過去的經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展掩蓋了一些矛盾和風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)在我國已轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，經(jīng)濟(jì)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)逐漸凸顯。尤其是在全球新冠肺炎疫情沖擊下，我國發(fā)展所面臨的內(nèi)外環(huán)境都發(fā)生了深刻變化。

　　從外部環(huán)境來看，人類面臨許多共同挑戰(zhàn)，國際形勢更趨復(fù)雜嚴(yán)峻和不確定，全球經(jīng)濟(jì)增長動能不足，摩擦矛盾此起彼伏，各種負(fù)面沖擊在世界各地持續(xù)蔓延；從內(nèi)部環(huán)境來看，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨著需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱的三重壓力，發(fā)展不平衡不充分問題仍然突出，深層次矛盾和問題不斷呈現(xiàn)，各類風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)不斷增多疊加。因此，必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，居安思危、知危圖安，抓住主要矛盾，扎實(shí)做好“六穩(wěn)”工作、全面落實(shí)“六?！比蝿?wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭管控，堅(jiān)守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　充分認(rèn)識我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的主要矛盾和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，緊密聯(lián)系外部環(huán)境深刻變化和國內(nèi)改革發(fā)展穩(wěn)定面臨的新情況新問題新挑戰(zhàn)，在“穩(wěn)”的總基調(diào)下“精準(zhǔn)拆彈”，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，堅(jiān)持底線思維。風(fēng)險(xiǎn)意識是一種清醒的預(yù)見意識和防范意識，是一種危機(jī)感、緊迫感、責(zé)任感、使命感。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，關(guān)鍵就是要估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，未雨綢繆，精準(zhǔn)研判、妥善應(yīng)對經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)。底線思維是指從可能出現(xiàn)的最壞情況出發(fā)，調(diào)動一切積極因素使事物朝著預(yù)期目標(biāo)發(fā)展的一種思維方法。習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)的底線思維，不是孤立靜止的“嚴(yán)防死守”，而是要有戰(zhàn)略主動性。立足于全局和長遠(yuǎn)，通過科學(xué)研判，在各領(lǐng)域各方面主動劃定了多條紅線。只有堅(jiān)守紅線，才能在實(shí)踐中做到心中有數(shù)、胸中有譜、手里有招，最大程度釋放底線思維的方法論力量，確保一系列“托底”工作順利完成。

　　正確認(rèn)識和把握防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，必須提高風(fēng)險(xiǎn)化解能力

　　切實(shí)做好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作，就要提高風(fēng)險(xiǎn)化解能力，不斷完善自身風(fēng)險(xiǎn)治理體系。提升風(fēng)險(xiǎn)治理能力，實(shí)質(zhì)上就是提升認(rèn)識問題、分析問題、解決問題的能力。這就需要我們建立健全風(fēng)險(xiǎn)研判機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，加強(qiáng)安全風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測，早識別、早預(yù)警，真正把問題解決在萌芽階段；需要我們充分發(fā)揮制度政策威力，研究制定化解風(fēng)險(xiǎn)的政策，強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督，健全重大風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制。

　　首先，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的防控機(jī)制建設(shè)，著力建立健全風(fēng)險(xiǎn)研判機(jī)制。要從源頭上防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，真正把問題解決在萌芽之時、成災(zāi)之前，就必須加強(qiáng)調(diào)查研究，準(zhǔn)確研判風(fēng)險(xiǎn)，深入實(shí)際了解所存在的問題、搞清楚問題的根源、找到解決問題的辦法。只有正確進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別，才能作出科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)判斷。風(fēng)險(xiǎn)識別必須基于風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)，對風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、發(fā)生概率和嚴(yán)重程度作出準(zhǔn)確的判斷。尤其是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展的關(guān)鍵時期，我們要透過現(xiàn)象抓住本質(zhì)、立足當(dāng)前放眼長遠(yuǎn)，全面地客觀地分析風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和類別，提高處置政策的精準(zhǔn)度和有效性，警惕風(fēng)險(xiǎn)外溢，堅(jiān)決不讓局部風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)演化為全國性風(fēng)險(xiǎn)。

　　其次，提升風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防能力，建立健全決策風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制。注重加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域重大風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解，對各種可能的風(fēng)險(xiǎn)及其原因，要做到心中有數(shù)、對癥下藥、分類施策，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對和化解能力。對于重大風(fēng)險(xiǎn)防范的理想境界是事前防范與控制，通過強(qiáng)化事前評估與管理，防患于未然，力爭風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)在早、防范在先。從制度層面建立完善重大風(fēng)險(xiǎn)的評估和管理體系，要落實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)評估作為重大行政決策的法定程序之一，從風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果中找到排除、防控和化解重大風(fēng)險(xiǎn)的方法和舉措。

　　最后，提高風(fēng)險(xiǎn)化解能力，需要強(qiáng)化陣地意識，壓實(shí)各方責(zé)任。地方政府、金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門都要做到主動擔(dān)責(zé)、敢于擔(dān)當(dāng)，增強(qiáng)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的政治自覺和責(zé)任擔(dān)當(dāng)。切實(shí)做好應(yīng)對任何風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的思想準(zhǔn)備和各項(xiàng)工作，積極作為，主動防范、發(fā)現(xiàn)、消除風(fēng)險(xiǎn)，把自己職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)防控好。在處置風(fēng)險(xiǎn)過程中根據(jù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)際運(yùn)行情況以及市場的承受能力，適度把握力度和節(jié)奏，防范經(jīng)濟(jì)各部門異常波動和共振，進(jìn)而出現(xiàn)“處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)”。夯實(shí)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)，處理好穩(wěn)增長和防風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，鞏固經(jīng)濟(jì)恢復(fù)向好勢頭，以經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　正確認(rèn)識和把握防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，必須注重統(tǒng)籌協(xié)調(diào)

　　正確認(rèn)識和把握防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，必須做到多部門全方面的廣泛配合，著力建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)同機(jī)制，形成共同防范化解風(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)大合力。風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和演變往往會打破常態(tài)管理中明確的專業(yè)化分工界限，出現(xiàn)跨地區(qū)、跨部門、跨層級、跨主體現(xiàn)象。傳統(tǒng)治理機(jī)制忽略了部門之間的風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動性，風(fēng)險(xiǎn)管理方式呈現(xiàn)分散化、碎片化特點(diǎn)。因此，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理方式要轉(zhuǎn)變治理理念，風(fēng)險(xiǎn)的防控與治理需要更有效的協(xié)同機(jī)制予以支撐，促進(jìn)各方面相互溝通、相互配合、共同行動，形成風(fēng)險(xiǎn)防控合力。

　　發(fā)揮協(xié)調(diào)聯(lián)動運(yùn)行機(jī)制優(yōu)勢的關(guān)鍵，在于處理好各部門協(xié)同合作的縱向關(guān)系和橫向關(guān)系?？v向關(guān)系，即按照分級負(fù)責(zé)、屬地管理的原則，強(qiáng)化不同層級主體的上下協(xié)調(diào)聯(lián)動。橫向關(guān)系，即要求各行業(yè)主管部門能夠按照職能分工，發(fā)揮各自專業(yè)優(yōu)勢，共同承擔(dān)突發(fā)事件應(yīng)急處置職責(zé)。要注重加強(qiáng)各地區(qū)、各部門的信息共享機(jī)制、溝通協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)、跨部門的重大風(fēng)險(xiǎn)防控有機(jī)協(xié)同聯(lián)動。要注重強(qiáng)化社會參與和社會協(xié)同機(jī)制建設(shè)。社會力量在重大風(fēng)險(xiǎn)治理中具有明顯的治理優(yōu)勢，要充分發(fā)揮社會力量的作用，建立有序的參與機(jī)制，實(shí)現(xiàn)由單一的政府風(fēng)險(xiǎn)管理模式向多元參與的風(fēng)險(xiǎn)防治模式轉(zhuǎn)變。

　　正確認(rèn)識和把握防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，必須進(jìn)行分類施策

　　當(dāng)前和今后一個時期是我國各類矛盾和風(fēng)險(xiǎn)的易發(fā)期，各種可以預(yù)見和難以預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)因素明顯增加，它們既有來自國際的也有來自國內(nèi)的，既有來自自然界的也有來自經(jīng)濟(jì)社會領(lǐng)域的。

　　不同來源和領(lǐng)域的重大風(fēng)險(xiǎn)又具有不同特征，有些風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)構(gòu)性的如房地產(chǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)，有些風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)性的如金融風(fēng)險(xiǎn)，有些風(fēng)險(xiǎn)是突發(fā)性的如新冠肺炎疫情，還有些風(fēng)險(xiǎn)是長期性的如能源安全風(fēng)險(xiǎn)?？梢哉f，重大風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程，需要對不同類型風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類指導(dǎo)和分類處置，做好“精準(zhǔn)拆彈”和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，把特定風(fēng)險(xiǎn)控制在特定范圍之內(nèi)，斬?cái)唷皞鞑ユ湣?，防止不同類別風(fēng)險(xiǎn)之間的相互轉(zhuǎn)化和傳導(dǎo)。

　　正確認(rèn)識和把握防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，必須壓實(shí)企業(yè)自救主體責(zé)任

　　企業(yè)作為法人有自身義務(wù)，是要自負(fù)盈虧的，不能因?yàn)槠髽I(yè)的“大而不倒”形成道德風(fēng)險(xiǎn)的倒逼，將企業(yè)問題無原則、無限制地交由政府承擔(dān)，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)部門風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁到政府部門。

　　壓實(shí)企業(yè)主體責(zé)任是在傳遞中國堅(jiān)持市場化、法治化的治理信號。特別是對于金融和房地產(chǎn)企業(yè)，其往往在發(fā)展過程中忽略對風(fēng)險(xiǎn)的管控，通過大量舉債進(jìn)行盲目擴(kuò)張。這種風(fēng)險(xiǎn)不僅會影響企業(yè)本身，還會形成風(fēng)險(xiǎn)溢出效應(yīng)，通過債務(wù)鏈條向其他機(jī)構(gòu)和領(lǐng)域傳遞擴(kuò)散風(fēng)險(xiǎn)，危害比較嚴(yán)重。因此，針對產(chǎn)生問題較多的企業(yè)，要作多渠道、多維度的處置安排，避免盲目擴(kuò)張，優(yōu)化債務(wù)資金鏈條，防范微觀風(fēng)險(xiǎn)向宏觀領(lǐng)域擴(kuò)散。企業(yè)要增強(qiáng)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，在實(shí)現(xiàn)自身經(jīng)濟(jì)增長的過程中，承擔(dān)起相應(yīng)的社會責(zé)任。